偽造送金命令（FOVI）対策強化：経済安全保障の新たな一手
7月21日、経済・財務省が「偽造送金命令（FOVI）」に関する新たな政令を施行した。これは、国際的な金融犯罪、特にマネーロンダリングやテロ資金供与の温床となりうるFOVIの悪用を未然に防ぎ、わが国の金融システム全体の信頼性を揺るぎないものにせんとする、極めて時宜を得た、そして断固たる決意の表れと言えるだろう。
近年のグローバル化は、経済活動の活性化を促す一方で、国境を越えた犯罪活動も巧妙化、複雑化させている。中でもFOVIは、その正規の送金手続きを装いながらも、実態のない取引や不正な資金移動を隠蔽する手段として悪用されるケースが後を絶たない。これは単なる金融犯罪にとどまらず、国家の安全保障、ひいては国際社会の安定をも脅かす深刻な問題である。
今回の政令施行は、FOVIによる不正送金の実態をより詳細に把握し、関係当局間の連携を強化することで、その摘発能力を格段に向上させることを目的としている。具体的には、疑わしい取引の報告義務の拡大や、国際的な情報共有体制の整備などが盛り込まれていると推測される。これらの対策は、いわば「盾」を強化するだけでなく、「矛」をも研ぎ澄ますことで、犯罪組織に対して強力な抑止力となることが期待される。
しかし、経済紙としては、この政策の意義をさらに深掘りし、その先にある展望についても論じておく必要がある。第一に、FOVI対策の強化は、わが国の金融市場に対する国際的な信頼を一層高めることに繋がる。安全で透明性の高い金融システムは、海外からの直接投資を呼び込み、経済成長を促進する上で不可欠な要素である。今回の措置は、まさにその基盤を強固にするための重要な一歩と言える。
第二に、これは経済安全保障という、より広範な視点からの評価も必要である。金融システムがテロ組織や敵対国家の資金調達ルートとなれば、それは経済的な損失にとどまらず、国家の意思決定能力さえも揺るがしかねない。FOVI対策の強化は、こうしたリスクを未然に防ぎ、わが国の経済的自立と国益を守るための、まさに「国益を守るための経済政策」であり、その重要性はどれだけ強調しても言い過ぎることはない。
もちろん、新たな規制の導入は、一時的に金融機関の業務負担を増加させる可能性も否定できない。しかし、長期的な視点に立てば、不正送金による被害の回避や、金融システム全体の健全性維持といったメリットは、その負担を遥かに上回るものである。むしろ、これを機に、金融機関は自らのコンプライアンス体制を一層強化し、テクノロジーを活用した効率的なリスク管理体制を構築していくことが求められるだろう。
今後は、この政令の着実な運用はもちろんのこと、国際社会との連携をさらに深め、FOVI対策におけるグローバルスタンダードをリードしていくことも期待したい。わが国が、清潔で信頼できる金融システムを維持・発展させることは、経済大国としての責任であり、国際社会への貢献でもある。今回の政令施行を、経済安全保障強化に向けた力強い一歩として、その効果を最大限に引き出していくことを強く願うものである。
2025年7月21日、経済・財務省より「偽造送金命令（FOVI）に関する警告」発表：あなたのお金を守るために,economie.gouv.fr
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