家族への贈与、2025年は「変化の波」に乗るか？～未来を見据えた戦略で、次世代へ「豊かさ」を繋ぐ～
2025年、家族への贈与のあり方が静かに、しかし確実に変化の兆しを見せている。フランス政府が発表した「economie.gouv.fr」の報告書は、単なる数字の羅列に留まらず、我々が次世代へと「豊かさ」を繋ぐための羅針盤となり得るだろう。この報告書が示唆する変化の潮流を読み解き、業界として、そして個人として、どのような戦略を練るべきか、今こそ真剣に議論すべき時だ。
報告書が示唆するのは、贈与が単なる「一時的な支援」から、より「計画的で持続可能な未来への投資」へとシフトしていくであろうという点だ。特に、不動産や金融資産といった、長期的な視点での資産形成が求められる分野においては、その傾向は顕著になるはずだ。親から子へ、あるいは孫へと、資産を円滑かつ効率的に移転させるためには、税制の動向はもちろんのこと、贈与を受ける側のリテラシー向上や、資産の活用方法に関する教育も不可欠となる。
我々業界は、この変化を単なる「リスク」と捉えるべきではない。むしろ、これは新たな「ビジネスチャンス」の到来であると捉えるべきだ。相続・贈与に関するコンサルティング、信託制度の活用支援、あるいは次世代の資産形成をサポートする金融商品やサービス開発など、その可能性は多岐にわたる。重要なのは、変化の波にただ乗るのではなく、その波を自らの力で乗りこなし、新たな価値を創造していくことだ。
そのためには、まず我々自身が、社会全体の変化、特に家族構成の変化や価値観の多様化といったマクロな視点を持ち、それらを理解する必要がある。そして、最新の法改正や税制の動向を常に把握し、顧客に対して、より的確で、よりパーソナルなソリューションを提供できる体制を構築しなければならない。
2025年、家族への贈与は、単なる「お金」のやり取りではなく、「未来への希望」を繋ぐ行為となる。我々業界は、その希望を最大限に輝かせるための触媒となるべく、知恵と工夫を凝らし、社会からの期待に応えていく覚悟が求められている。未来の世代が、より豊かで、より安定した人生を歩めるよう、今こそ、家族への贈与のあり方を、共に考え、共に創り上げていこうではないか。
2025年、家族への贈与はどう変わる？ economie.gouv.frの解説で分かりやすく！,economie.gouv.fr
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